L’analisi degli investimenti finanziari ha come obiettivo la valutazione di un portafoglio di strumenti finanziari, al fine di comprendere se sussista una corrispondenza tra le aspettative del cliente, quanto a lui comunicato e il profilo di rischio effettivo.

Il consulente finanziario elaborerà un prospetto dettagliato dei costi associati alla gestione del portafoglio, in quanto il passo più importante in una logica di estrema trasparenza, è rendere consapevole il cliente rispetto alle condizioni contrattuali applicate dagli intermediari e alle commissioni da lui sopportate.

Ciò consentirà al cliente di avere tutte le informazioni necessarie per valutare eventuali strumenti che garantiscano un livello di efficienza maggiore a parità di profilo di rischio.

L’obiettivo del consulente finanziario è verificare, riferendosi a dati concreti, se l’attuale gestore del portafoglio sia in grado di mantenere le promesse fatte in sede di inizio rapporto e se esistano sul mercato altri strumenti finanziari semplici e facilmente comprensibili, anche per i non addetti ai lavori, in grado di far ottenere lo stesso risultato con un sensibile risparmio di costo.